INTRODUCCIÓ
Sovint et fas aquestes preguntes o d’altres de semblants?
- Quin percentatge de despeses no tinc controlat?
- Sé qui patrimoni net tinc? Actius/deutes?
- Quina part dels ingressos hauria d’estalviar?
- Qui són els enemics de la meva jubilació?
- Com influeix la macroeconomia en la meva vida quotidiana?
- Què són les finances socialment responsables?
Però no tens una resposta clara.
Participa en el projecte d’educació financera que presenta l’European Financial Planning Association Espanya (EFPA), associació d'assessors i planificadors financers patrimonials que t’ajudarà a millorar les capacitats financeres de la societat amb formació i projectes d'educació financera
PROGRAMA
TALLER 3. Planifiquem les inversions
Aquesta sessió va de l’últim pas de la planificació financera que és el disseny, com instaurar una cartera de valors i saber respondre les preguntes claus per identificar les nostres possibilitats d’inversió
• Autotest de conveniència i idoneïtat
• La volatilitat, una mesura de risc
• Com fer una diversificació eficient
• Intermediaris per accedir als mercats
• Eines per conèixer els fons: dades fonamentals per a l’inversor, el fullet complet, agències de rating, les estrelles dels fons
• Planificació basada en el cicle vital
• Reajustament i reequilibri de la cartera
• L’assessor financer