El Col·legi de Farmacèutics de Barcelona (COFB) va celebrar el 16 d’octubre una nova sessió del Fòrum COFBServeis titulada “Estalviar amb sentit: diferents inversions per diferents necessitats”, amb la col·laboració de COFB Serveis. La sessió va ser realitzada per Rosa Sentandreu, European Financial Adviser del Grup ERSM, i va comptar amb la presentació del gerent de COFBServeis, Agustí Ortega.
Els objectius de la conferència van ser analitzar com canvien les necessitats i prioritats financeres en cada etapa, conèixer els principals productes d’estalvi i inversió, analitzar comptes d’estalvi, fons d’inversió, assegurances d’estalvi, i especialment plans de pensions, comparar avantatges, riscos, fiscalitat i liquiditat associada, entendre conceptes claus de l’estalvi, planificar l’estalvi, valorar imprevistos, preveure la jubilació i fomentar la cultura financera.
Abans d’iniciar la conferència, Agustí Ortega, gerent de COFBServeis, va explicar les darreres novetats posades en marxa des de l’empresa de serveis. En aquest sentit, Ortega va destacar el servei de subministrament elèctric, posat en marxa l’any 2023, així com els serveis jurídics i les assegurances personals (motor, llar, vida, patinets, salut) com professionals, junt amb el control de plagues per a l’oficina de farmàcia.
Fases vitals de la vida i l’estalvi
A continuació, Rosa Sentandreu va iniciar la conferència fent una reflexió per gestionar totes les fases vitals de la vida relacionades amb l’estalvi: “Quan som nens, moltes vegades ens diuen que s’ha d’estalviar, fomentant aquest hàbit que abans el tenia tothom molt arrelat, però que s’ha anat perdent. Hi ha coses que si no s’adquireix aquest hàbit, ens podem trobar en dificultats més endavant”.
La segona fase vital de l’estalvi neix quan “una persona és estudiant universitari i es comença a introduir al món laboral. Quan es té diners, tothom viatja i s’hauria de fer una reflexió per aconseguir mantenir aquell estalvi que de petits se’ns ha fomentat”.
Un cop arribats a aquest punt, Sentandreu va destacar que les persones arriben a una fase on “es tenen moltes necessitats com comprar-se una casa, iniciar una vida amb algú i casar-se, comprar-se un cotxe… posant en marxa un endeutament i creant dificultats per poder anar estalviant”. Passat un temps, “s’arriba a la maduresa i a un desenvolupament professional on s’estalvia més i es poden acumular diners”. En aquesta època, la jubilació, l’assessora financera va destacar que molta gent “comença a vendre alguns actius i en aquesta fase sorgeixen necessitats d’acompanyament o de suport per un cost elevat”.
Economia i finances, principal motiu d’estrès a les persones
Pel que fa a la preocupació que pot arribar a generar motius d’estrès o benestar a les persones, Sentandreu va afirmar, segons les dades publicades per Employee Financial Wellness Survey, que un 46% és degut a l’economia i finances, un 17% laborals, un 15% relacions socials, un 14% salut i l’últim 8% és lligat a altres aspectes”.
Pel que fa al benestar financer, la mateixa font fa esment que “el 57% dels treballadors als Estats Units diuen que les finances són la causa més gran d’estrès a les seves vides i el 28% dels treballadors enquestats diu que no arriba a final de mes”. Tot i aquestes dades Sentandreu va matisar que “el 15% dels treballadors que guanyen més de 100.000 $ té el mateix problema i el 56% dels enquestats declara que passa 3 hores o més a la setmana pensant en qüestions relacionades amb les finances personals”.
Amb la col·laboració de:
