Del 28 de septiembre al 16 de noviembre se celebraron en el COFB cinco talleres de planificación financiera personal, con la colaboración delEuropean Financial Planning Association España (EFPA), una asociación de asesores y planificadores financieros patrimoniales que ayuda a mejorar las capacidades financieras de la sociedad con formación y proyectos de educación financiera.
Con los talleres, los alumnos pudieron aprender a planificar sus finanzas personales teniendo en cuenta todas las posibles variables vitales y financieras, y conocer las herramientas que pueden aumentar su capacidad financiera personal.
- ¿Qué porcentaje de gastos ¿no tengo controlado?
- Sé cuál patrimonio limpio tengo? ¿Activos/deudas?
- Qué parte de los ingresos debería ahorrar?
- ¿Quiénes son los enemigos de la mía jubilación?
- Cómo influye la macroeconomía ¿en mi vida cotidiana?
- Qué son las finanzas socialmente responsables?
A continuación, hacemos un breve resumen de los temas más destacados de cada taller:
TALLER 1. Planificación financiera personal (I)
Esta sesión sirvió para determinar los objetivos y el punto de partida, saber los principios básicos para hacer presupuestos incluyendo las diversas formas de planificar, vigilar y controlar el gasto familiar y, entre otros, se abordaron aspectos como: la determinación de objetivos, la visión vital/financiera, el balance y el presupuesto familiar, la capacidad de ahorro…
TALLER 2. Planificación financiera personal (II)
Durante esta formación, se hizo referencia a los preparativos de la planificación financiera personal, lo que ayudó a los asistentes a poner en práctica los conocimientos aprendidos durante la primera sesión. Además, también se trataron temas como: las seguros de vida, de salud, de vivienda, etc., el fondo de emergencia, los conocimientos financieros básicos, la jubilación, laasesor financiero…
TALLER 3. Planificamos las inversiones
En este blog se abordó elúltimo paso de la planificación financiera: el diseño de cómo instaurar una cartera de valores y saber responder a las preguntas claves para identificar nuestras posibilidades de inversión. También se hizo referencia a los siguientes temas: en elauto-test de conveniencia e idoneidad, la volatilidad, los intermediarios para acceder a los mercados, las herramientas para conocer los fondos, la planificación basada en el ciclo vital, el reajuste y reequilibrio de la cartera y elasesor financiero.
El Departamento de Formación y Desarrollo Profesional del COFB ha realizado una valeoración molt positiva de los cursos. Tanto los talleres como los voluntarios de la EFPA que los han impartido han sido bien valorados por parte de los alumnos, de los cuales el COFB han recibido uno buen feedback.
Desde el Departament de Formació han explicado que el hecho de que los alumnos se pudieran apuntar tan sólo a los talleres que más les interesaban y no fuera obligatorio apuntarse a todos los talleres del curso ha dado una gran flexibilidad, aunque entre todos ellos había uno hilo conductor. También han destacado que los talleres han sido un gran acierto, ya que las finanzas personales son motivo deinterés de toda la población en general y también del colectivo farmacéutico.
TALLER 4. La macroeconomía de la vida cotidiana
Durante el transcurso de este taller se enseñó cómo interpretar los diversos indicadores económicos (producto interior bruto, paro, producción industrial, exportaciones, inflación, etc.). Además, también se trataron aspectos como: las definiciones por identificar las fases del ciclo, la identificación y clasificación deoportunidades y riesgos económicos, cómo establecer elevolución previsible en varios productos financieros en función del momento macroeconómico y dónde obtener información sobre el momento económico.
TALLER 5. Finanzas socialmente responsables
La última sesión sirvió para detallar los productos financieros que se engloban en una filosofía socialmente responsable entre los que destaca la inversión socialmente responsable (ISR) y las estrategias que desarrollan los vehículos de inversión como los fondos y planes de pensiones. También se explicó qué son las finanzas socialmente responsables, las diferentes estrategias de inversión socialmente responsable y se hizo referencia a las entidades y los productos financieros desde la perspectiva extrafinanciera.
Promover eleducación financiera es uno de los grandes objetivos que persigue EFPA España y por eso lleva años poniendo en marcha diversas iniciativas como ésta para promoverla.
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